Какая методика заложена в основу продукта project expert

Project Expert – это компьютерная система, предназначенная для создания финансовой модели нового или действующего предприятия, независимо от его отраслевой принадлежности и масштабов. Данный программный продукт позволяет предприятию решить следующие задачи:

Разработать детальный финансовый план и определить потребность в денежных средствах на перспективу;

Определить схему финансирования предприятия, оценить возможность и эффективность привлечения денежных средств из различных источников;

Составить план развития предприятия или реализации инвестиционного проекта, определив наиболее эффективную стратегию маркетинга, а также стратегию производства, обеспечивающую рациональное использование материальных, людских и финансовых ресурсов;

Разработать и смоделировать различные сценарии развития предприятия, изменяя различные факторы, влияющие на финансовые результаты;

Сформировать стандартные финансовые документы, рассчитать наиболее распространенные финансовые показатели, провести анализ эффективности текущей и перспективной деятельности предприятия;

Подготовить оформленный бизнес-план проекта, соответствующий международным стандартам на русском и нескольких европейских языках.

Широкие возможности предоставляет карточка «стартовый баланс»(9). Система позволяет рассчитывать проекты любой сложности с любыми стартовыми показателями. В программе предусмотрены различные системы учета и списания НДС, что является огромным преимуществом среди прочих подобных систем. Существует возможность проанализировать несколько стратегий достижения целей развития предприятия и выбрать оптимальную. При этом можно оценить запас прочности бизнеса как производную риска изменения важнейших факторов, влияющих на реализацию проекта развития. Система также позволяет оценить, как исполнение проекта повлияет на эффективность деятельности предприятия, рассчитать срок окупаемости проекта, спрогнозировать общие показатели эффективности для группы проектов, финансируемых из общего бюджета(7). С Project Expert можно разработать схему финансирования проектов развития предприятия с учетом будущих потребностей в денежных средствах на основе прогноза движения денежных средств на всем периоде планирования, выбрать источники и условия привлечения средств, оценить возможные сроки и графики возврата кредита. Система позволяет проанализировать планируемую структуру затрат и прибыльность отдельных подразделений и видов продукции, определить минимальный объем выпуска продукции и предельные издержки, подобрать производственную программу и оборудование, схемы закупок и варианты сбыта. Project Expert поможет проконтролировать выполнение проектов, сравнивая их плановые и фактические показатели, а также учесть изменения, вносимые в проекты в ходе реализации(7).

Программа Project Expert как инструмент финансового анализа выполняет две основные функции:

преобразует описание деятельности предприятия с языка пользователя в формализованное описание денежных потоков;

вычисляет показатели, по которым финансовый менеджер может судить о результативности принятых решений.

Важнейшим результатом применения программы Project Expert для разработки и проекта является создание бизнес-плана, удовлетворяющего стандартам UNIDO.

Построив при помощи Project Expert финансовую модель компании, представляется возможным решить следующие задачи:

разработать детальный финансовый план и определить потребность в денежных средствах на перспективу;

определить схему финансирования предприятия, оценить возможность и эффективность привлечения денежных средств из различных источников;

разработать план развития предприятия или реализации инвестиционного проекта, определив наиболее эффективную стратегию маркетинга, а также стратегию производства, обеспечивающую рациональное использование материальных, людских и финансовых ресурсов;

проиграть различные сценарии развития предприятия, варьируя значения факторов, способных повлиять на его финансовые результаты;

сформировать стандартные финансовые документы, рассчитать наиболее распространенные финансовые показатели, провести анализ эффективности текущей и перспективной деятельности предприятия;

подготовить безупречно оформленный бизнес-план инвестиционного проекта, полностью соответствующий международным требованиям на русском и нескольких европейских языках.

Работа с Project Expert может быть представлена в виде следующих основных шагов:

1) построение модели;
2) определение потребности в финансировании;
3) разработка стратегии финансирования;
4) анализ финансовых результатов;
5) формирование и печать отчета;
6) ввод и анализ данных о текущем состоянии проекта в процессе его реализации(2).

Процесс построения модели является наиболее трудоемким и требует значительной подготовительной работы по сбору и анализу исходных данных. Различные модули Project Expert 6.0 независимы и доступны пользователю практически в любой последовательности. Однако отсутствие некоторых необходимых исходных данных может блокировать доступ к другим модулям программы. Независимо от того, разрабатывается ли детальный финансовый план или же производится предварительный экспресс-анализ проекта, необходимо в первую очередь ввести следующие исходные данные:

дата начала и длительность проекта;

перечень продуктов и/или услуг, производство и сбыт которых будет осуществляться в рамках проекта;

две валюты расчета для платежных операций на внутреннем и внешнем рынках, а также их обменный курс и прогноз его изменения;

перечень, ставки и условия выплат основных налогов;

для действующего предприятия также следует описать состояние баланса, включая структуру и состав имеющихся в наличие активов, обязательств и капитала предприятия на дату начала проекта.

Следующим этапом процесса построения модели является описание плана развития предприятия (проекта). Для этого необходимо ввести следующие исходные данные:

инвестиционный план, включая календарный план работ с указанием затрат и используемых ресурсов;

операционный план, включая стратегию сбыта продукции или услуг, план производства, план персонала, а также производственные издержки и накладные расходы.

Для определения потребности в финансировании следует произвести предварительный расчет проекта. В результате предварительного расчета определяется эффективность проекта без учета стоимости капитала, а также объем денежных средств, необходимый и достаточный для покрытия дефицита капитала в каждый расчетный период времени с шагом один месяц(3).

После определения потребности в финансировании разрабатывается план финансирования. Пользователь имеет возможность описать три способа финансирования:

1) посредством привлечения акционерного капитала;
2) посредством привлечения заемных денежных средств;
3) путем заключения лизинговых сделок.

В процессе разработки стратегии финансирования проекта пользователь имеет возможность промоделировать объем и периодичность выплачиваемых дивидендов, а также стратегию использования свободных денежных средств (например, размещение денежных средств на депозит в коммерческом банке или приобретение акций сторонних предприятий).

В процессе расчетов Project Expert автоматически генерирует стандартные отчетные бухгалтерские документы:

отчет о прибылях и убытках;

бухгалтерский баланс;

отчет о движении денежных средств;

отчет об использовании прибыли.

На основе данных отчетных бухгалтерских документов осуществляется расчет основных показателей эффективности и финансовых коэффициентов.

Пользователь может разработать несколько вариантов проектов в соответствии с различными сценариями их реализации. После определения наиболее вероятного сценария проекта он принимается за базовый. На основе базового варианта проекта производится анализ чувствительности и определяются критические значения наиболее важных факторов, влияющих на финансовый результат проекта.

После завершения анализа проекта формируется отчет. В Project Expert предусмотрен специальный генератор отчета, который обеспечивает компоновку и редактирование отчета по желанию пользователя. В отчет могут быть встроены не только стандартные графики и таблицы, но также таблицы и графики, построенные пользователем при помощи специального редактора.

Пользователь имеет возможность встраивания в отчет комментариев в виде текста.

Правильно составленный бизнес-план показывает перспективу развития фирмы, т. е. в конечном счете отвечает на самый главный для бизнесмена вопрос, стоит ли вкладывать деньги в это дело и принесет ли оно доходы, которые окупят все затраты сил и средств(9).

Источник

Если задаться вопросом, сколько времени обычно уходит на составление бизнес-планов и финансовых аналитических отчетов, то становится очевидной необходимость использования программных средств, которые могли бы: спроектировать развитие бизнеса; привлечь инвестиции и кредитные средства и оценить эффективность их предоставления; спланировать финансы предприятия; выбрать варианты производства, закупок и сбыта; проконтролировать выполнение проектов.

Примером такой программы может служить система Project Expert, которая воспроизводит специфику отрасли, предприятия и проекта, позволяет оперативно учитывать изменения в экономическом окружении. Система рекомендована к использованию Министерством экономического развития РФ как стандартный инструмент для разработки планов развития предприятий. В основу Project Expert положена методика ЮНИДО по оценке инвестиционных проектов и методика финансового анализа, определенная международными стандартами финансовой отчетности IAS.

Благодаря повышению комфортности работы, разнообразию сервисных функций и развитым возможностям динамического обмена данными с Excel, передачи отчетов в Word и сохранения их в формате HTML, Project Expert может использоваться и как самостоятельная аналитическая программа, и как составная часть информационно-аналитической системы предприятия.

Project Expert является инструментальным средством, позволяющим разработать финансовую модель нового или действующего предприятия, независимо от его отраслевой принадлежности.

Программа включает следующие основные блоки:

1) пользовательский интерфейс, моделирование денежных потоков посредством описания бизнес-операций (событий);
2) блок генерации финансовых документов:
- • генерация денежных потоков как результат бизнес-операций;
- • формирование баланса и отчета о прибылях и убытках;
- • расчет дисконтированных денежных потоков и финансовых коэффициентов;
3) блок анализа:
- • анализ чувствительности;
- • анализ эффективности для отдельных участков проекта;
- • создание вариантов анализа;
4) генератор отчетов:
- • создание бизнес-плана;
- • формирование отчета о рассогласовании планового и фактического состояния бизнес-проекта;
- • построение графиков и диаграмм;
- • печать отчетных документов.

Отчетные документы могут быть сформированы на русском и нескольких европейских языках и должны соответствовать стандартам международной финансовой отчетности IAS, GAAP, UNIDO.

В программе можно отразить специфику проекта: описать настраиваемые налоги, смоделировать сложные схемы сбыта, закупок материалов, оплаты труда персонала, графиков производства, издержек, поступлений и выплат.

Согласно рекомендациям ЮНИДО бизнес-план должен содержать следующие разделы: общие данные; производственный план; финансовый план; коммерческую и экономическую оценку проекта.

Общие данные содержат информацию о целях проекта, экономическом окружении, юридическом обеспечении и описании внешней среды (показатели инфляции, ставки налогов, процентные ставки по кредитам, возможности сбыта, конкуренты и т.д.).

Производственный план включает:

• план инвестиций (затраты подготовительного периода, затраты на приобретение и создание активов – земля, здания, оборудование, календарный план и сетевой график проекта);
• план сбыта (данные о продуктах и услугах, объемах сбыта, стратегии и условиях продаж, учет сезонности, учет задержек платежей, формирование запасов продукции);
• план производства (прямые материальные издержки – сырье, материалы, комплектующие; постоянные издержки; стратегия закупок; стратегия формирования запасов сырья, материалов и комплектующих; условия оплаты);
• план маркетинга (затраты на исследование рынка, рекламу, транспортировку продукции);
• план по персоналу (количество работающих, условия оплаты, должности).

Финансовый план содержит:

• план формирования собственного (акционерного) капитала;
• план формирования заемного капитала;
• план распределения прибыли.

Коммерческий анализ проекта должен состоять из следующих частей:

1) финансовой оценки (платежеспособность проекта в ходе его реализации), отраженной в следующих документах: отчет о прибылях и убытках; балансовый отчет; отчет о движении денежных потоков (Cash-Flow);
2) экономической оценки (эффективность инвестиций), представленной показателями эффективности инвестиций:
- • срок окупаемости проекта (РВР);
- • индекс прибыльности (PI);
- • чистая приведенная величина дохода (NVP);
- • внутренняя норма рентабельности (IRR).

Кроме этих четырех показателей эффективности существуют еще более 10 других. Наряду с многократными расчетами всех показателей экономической эффективности инвестиционного проекта необходимо провести анализ чувствительности проекта к влиянию различных варьируемых факторов на финансовый результат проекта. Для этого анализа используется метод имитационного моделирования. Варьируемые факторы можно разделить на две группы: факторы, влияющие на объем поступления, и факторы, влияющие на объем затрат. К ним относятся факторы, непосредственно влияющие на объем поступления и затрат: показатели инфляции; физический объем продаж; торговая цена и тенденции ее изменения; постоянные и переменные издержки и тенденции их изменений; требуемый объем инвестиций; стоимость привлекаемого капитала.

Кроме факторов прямого действия существуют факторы, которые можно условно назвать косвенными.

1. Временные факторы, которые имеют разнонаправленное действие на финансовый результат проекта:
- • положительное:
  - – задержка оплаты за поставленное сырье, материалы и комплектующие изделия;
  - – отсроченные налоговые платежи;
  - – период времени поставки продукции с момента получения авансового платежа при реализации продукции или услуг на условиях предоплаты;
- • отрицательное:
- – длительность технологического цикла изготовления продуктов;
- – время, затрачиваемое на реализацию продукции;
- – время задержки платежей.
2. Факторы формирования и управления запасами:
- • страховой запас готовой продукции на складе, для компенсации колебаний спроса на рынке;
- • страховой производственный запас сырья, для предотвращения остановки производства;
- • динамически формируемый производственный запас для снижения прямых производственных затрат.
3. Факторы, характеризующие условия формирования капитала: дефицит акционерного капитала; высокая стоимость заемного капитала.

При варьировании соотношения собственного и заемного капитала определяются граничные значения, за которыми процесс формирования капитала посредством банковских кредитов не эффективен. Таким образом, определяется реальная потребность в акционерном капитале и разрабатывается стратегия его привлечения.

Анализ чувствительности начинают с наиболее значимых факторов. Не всегда может быть установлена прямая связь между варьируемыми параметрами, следует учитывать косвенное влияние одного параметра на другие. Поэтому необходимо разрабатывать план проведения анализа:

• определить по отношению к каждому варьируемому параметру перечень действий и условий для достижения желаемого значения, а также последствий, к которым может привести его изменение;
• задать граничные значения варьируемым факторам в соответствии с вариантами сценария развития проекта с пессимистической и оптимистической точек зрения.

Источник

Функционал Project Expert

С помощью программы Project Expert можно
разрабатывать бизнес-планы и оценки для инвестиционных проектов на территории
стран СНГ и Балтии. Функционал позволяет осуществить те или иные решения без
финансовых трат. Тем самым можно представить отчеты потенциальным кредиторам
или инвесторам, и обосновать важность их участия. Для этого в программе есть
все необходимые инструменты и средства.

Возможности Project Expert

Система незаменима для людей, которые хотят выбрать или
создать оптимальный план развития бизнеса. Кроме этого с помощью программы
можно проработать финансовую часть бизнес-плана и оценить инвестиционные
проекты.

Project Expert смоделирует деятельность практически любой
отрасли и масштаба. Это может быть, как небольшая венчурная компания, так и
холдинговая структура. Программу часто используют, чтобы делать финансовое
моделирование, разрабатывать бизнес-планы в сфере производства, банковской
системе, телекоме, строительстве. Кроме этого с ее помощью можно работать с
транспортным бизнесом, нефтедобычей, химией и так далее. Описание возможностей
программы Project Expert:

Разработка финансовой модели бизнеса. Для этого
можно учитывать экономический и финансовый отчет.
Возможность определения на основе реальной
информации количество вложений и сумму оборота. Благодаря чему можно понять,
сколько денег нужно для финансирования того или иного проекта.
Разработка различных стратегий финансирования.
Возможность оценить инвестиционный проект.
Благодаря Project Expert можно узнать динамику стоимости бизнеса в различных
ситуациях.
Создание бизнес-плана, а также инвестиционных
меморандумов и других отчетов. В их список входит подготовка текста, создание
структуры и прогнозных финансовых отчетностей. В проекты можно добавлять
графики и диаграммы.
Возможность корректирования готовых проектов.
Благодаря чему можно оценить эффективность инвестиционных проектов в
процессе работы.

Чтобы создать бизнес-план для компании, оценить разные
варианты развития, создать новое производство или выйти на новый рынок нужно
грамотно подготовить финансовый план и итоговые отчеты.

С помощью программы Project
Expert можно облегчить процесс планирования бизнеса. Она позволит получить
информацию об операционной деятельности. Также об активахи средств, которые
были привлечены для их оплаты. Информация будет преобразовываться в
прогнозируемую отчетность финансов. А именно: расход средств, баланс, отчеты об
убытках и прибыли. Кроме этого можно создать прогнозные финансовые показатели и
эффективность инвестиций. Дополнительно еще сделать итоговый отчет готового
бизнес-плана.

Финансовый результат компании в программе можно
спрогнозировать в специальном разделе. Там указываются отчеты о полученной
прибыли и убытках. Кроме этого можно отметить баланс и план на деньги.
Финансовая модель программы формирует отчет, который соответствует
международному стандарту отчетности. Благодаря чему результаты будут понятны
даже иностранному инвестору.

С помощью финансовых отчетов можно продемонстрировать
эффективность той или иной компании. Так как пользователь сможет получить ее
автоматически, когда будет делать расчеты. Все бухгалтерские процедуры
происходят в соответствии с нормами и стандартами бухгалтерского учета.

Кроме этого программа может сформировать таблицы, где
отражена эффективность инвестиций. Всего есть 6 группы данных: ликвидность,
рентабельность, деловая активность, устойчивость и другие критерии. Первый тип
информации покажет, как компания сможет удовлетворять держателя краткосрочных
долговых обязательств.

Показатель рентабельность представляет собой целый набор
разных коэффициентов, которые смогут отразить, насколько так или иная компания
будет прибыльной. Группа деловой активности позволит провести анализ
эффективности распределения бюджета в организации. Кроме этого можно узнать,
как распределяются обязательства между сотрудниками.

Показатель устойчивости позволяет охарактеризовать
платежеспособность бизнеса. Также есть критерии для инвестиций. Они показывают
цену и прибыльность тех или иных акций компании. В их список входит прибыль на
1 акцию, P/E и так далее. Кроме этого
пользователи могут рассчитать эффективность инвестиций. Можно увидеть чистые
доходы и время, за которое проект окупится.

С помощью модуля под названием «Детализация результатов»
можно сделать более детальный расчет проекта. Для этого пользователям
предоставляется 30 таблиц. В них отражается результат и текущее состояние того
или иного проекта. Если таких функций будет недостаточно, то можно
воспользоваться другим форматом. Только для этого нужно создавать собственные
таблицы.

С помощью модуля «Текстовое описание» можно будет создавать
структуру с текстом бизнес-планов. Для этого пользователям придет на помощь
развитая система комментариев с подсказками. Кроме этого в Project Expert можно
подключить библиотеки информации, чтобы в дальнейшем их использовать. Текстовое
описание можно включить в разных отчетах. Также проект можно дополнить
различной информацией.

Все отчеты динамически обновляются и передаются в пакет MS Word. Благодаря чему рутинная
работа пользователя полностью исчезает. Если данные в проекте будут изменены,
то по нажатию одной клавиши они передадутся в отчет. Кроме этого можно
переносить диаграммы с графиками в программу MS Word.

World Class Consultancy Seeking Data Scientist/CA Hobson Associates Matthew Abel

Работа с финансовой моделью

Этот этап требует от пользователя больше всего времени и
сил. Так как будет проводиться трудоемкая работа по сбору информации. Однако
программа Project Expert не требует от человека математических знаний и навыков
программирования. Пользователю нужно будет только знать собственный бизнес.

С помощью системы за короткий срок разработать полноценную
финансовую модель предприятия. Чтобы описывать проект, придется ввести начало и
суммарную длительность того или иного проекта. Также вписать продукты или
услуги. Это нужно заполнять детально. Пользователям предстоит вписать
информацию о каждом товаре и подразделении.

Информация о финансировании

Ни один бизнес не будет работать без вложений. С помощью Project
Expert можно смоделировать и выбрать оптимальную схему финансирования. Кроме
этого программа поможет понять, сколько денежных средств нужно будет для
реализации проектов. Дополнительно в Project Expert будет отражаться
потребность в финансах. Это отображается в разделе «Cash-Flow».

Пользователям нужно формировать доступные финансы таким
образом, чтобы счет не приближался к отрицательному значению. Также это стоит
делать только тогда, когда инвестиции действительно необходимы. С помощью
системы можно узнать: когда и сколько нужно вкладывать денег в проект.

Оценка инвестиционных бизнесов

Именно после того, как система начнет формировать прогнозы о
деятельности предприятия, автоматически пройдет анализ инвестиций. Project
Expert покажет, как двигаются денежные средства, какие убытки будут у компании
и текущий ее баланс. Дополнительно программа может проводить анализы
безубыточности и чувствительности. Также пользователи могут создавать свои
таблицы аналитики.

Возможность оценки риска инвестиционного проекта

На проект могут влиять неопределенные факторы: курс валюты,
цены, инфляция и другие. С помощью мощного и оптимизированного ядра программы
можно произвести свыше тысячи разных расчетов того или иного бизнеса. Благодаря
чему такой метод анализа будет эффективнее, чем прием Монте-Карло.

В программе будет оцениваться влияние случайных факторов.
Пользователь сможет вручную указать, какие события рассматриваются с точки
зрения неопределенности. Для этого указываются допустимые диапазоны, задается
суммарное количество перерасчетов со случайным значением различных факторов.
Для этого можно указать стоимость товара или услуг, объем продаваемой
продукции, налоги, затраты, вложения и другие данные.

Возможность оценки цены бизнеса

Обосновать возможность участия для инвестора можно с помощью
определенной оценки выхода из бизнеса. Это может произойти еще в период
прогнозирования. В таком случае стоимость акций и доля участника может измениться.
Рассчитать эти показатели можно с помощью оценки цены на бизнес.

Слежение за показателями эффективности

В программе Project Expert есть возможность внесения
различных корректировок. Благодаря чему информация будет всегда актуальной.
Программа покажет, как на проект влияют различные календарные сдвиги. Можно
анализировать достигнутые и плановые показатели. Это важно, если владелец
компании принимает различные решения, связанные с инвестициями.

Удобство использования

В программе хорошо реализован интерфейс. Благодаря чему
пользователям будет очень удобно вводить различные данные. В сервисе есть много
функций, которые будут полезны начинающему пользователю. Например, экспертное
заключение, модуль анализа изменений, автоматические создаваемые таблицы и
мастер проектов. Кроме этого в программе есть функция пересчета валюты.
Благодаря чему можно быстро пересчитывать выплату из одних валют в другие. Если
использовать эту функцию, можно указать проценты от переводов.

Инструкции, как пользоваться программой

Начать работать можно после регистрации. Использовать
программу можно в режиме онлайн. Для этого нужно по электронной почте отправить
форму регистрации на имя компании. После чего пользователь автоматически
зарегистрируется. Программа работает на операционной системе Windows. Как осуществлять разработку:

Произвести моделирование и формирование
финансов.
Рассчитать стоимость активов и размер
инвестиций.
Сформировать план получения денег.
Определить эффективность проекта и возможные
риски.
Сделать бизнес-план и различные отчеты.
Вносить корректировки.

Отчеты можно будет сохранять в распространенных форматах, а
именно: HTML или PDF. Уже готовые отчеты будут
понятны для заказчика и разработчика.

Преимущества Project Expert

Главное достоинство программы – это возможность открытого
анализа для пользователей. Человек сможет самостоятельно формировать опросные
листы. Кроме этого есть возможность создания индивидуальных факторов риска и
комментариев к ним. В таком случае добавляются комментарии, связанные с
особенностями бизнеса.

В Project Expert для пользователей предусматривается помощь
для составления хронологических графиков. Он учитывает разные операции и
календарные операции. Другие преимущества:

Расчёты проходят в течение одного месяца.
Высокий горизонт расчетов: 15 лет для инвестиций
и 15 лет для производства.
Широкий блок информации. Можно внести объем
продаж, количество товара, стоимость, долю и так далее.
Указание условий реализаций проектов.

В целом программа Project Expert это очень мощный инструмент
для анализа и учета бизнеса. С ним сможет работать даже начинающий
пользователь. С помощью программы можно разработать проект и предоставить его
инвестору. Тем самым человек поймет, почему он должен вложить свои средства в
бизнес.

Кроме этого одно из главных преимуществ Project Expert –
анализ рисков и прибыльности работы компании. Также пользователь сможет
просмотреть все факторы развития проекта. Тем самым предугадать риски.
Дополнительно создается самая оптимальная финансовая система. Можно узнать
необходимость дополнительных вложений.

Заключение

Программа Project Expert имеет очень мощный функционал. У
нее простой интерфейс, с которым справиться любой пользователь. Кроме этого,
для работы в ней не потребуются навыки программирования или математические
способности. Пользователи смогут воспользоваться диаграммами и графиками. С их
помощью можно создать более детальный и понятный проект.

Поделиться ссылкой:

Источник