Какие бывают продукты сбербанка

Продукты Сбербанка пользуются популярностью у всех слоев населения РФ. Большинство банковских программ направлено на поддержку россиян в сложном экономическом положении. Перечень предложений продолжает пополняться.

Основные виды продуктов Сбербанка России для физических лиц

Самая популярная услуга для физических лиц — оформление пластиковых карт. Существует много их видов, каждому соответствует своя задача:

Если планируется использование банковских денежных средств, лучше заказать пластиковую карту.
Для использования собственных денег оформляют дебетовый вариант, чтобы получать проценты на остаток средств.
Клиентам, желающим получать хорошие бонусы, стоит познакомиться с особенными продуктами Сбербанка для физических лиц.

Льготные условия предлагаются держателям кредиток. На протяжении грейс-периода можно пользоваться кредитом без начисления процентов.

На оформление займа в Сбербанке имеет право каждый совершеннолетний гражданин РФ со стабильным доходом.

Самыми востребованными кредитными направлениями являются:

кредитование без поручителя;
ипотеки;
автокредиты;
ссуда под залог имущества;
льготные программы с господдержкой.

Подавать заявку можно при посещении банковского отделения или в личном аккаунте «Сбербанка Онлайн». В случае положительного ответа для подписания договора нужно будет посетить офис.

Кроме кредитования физическим лицам предоставляются такие продукты и услуги:

пенсионные программы;
страхование;
платежи и переводы.

Банк предлагает выгодные планы для пенсионеров. Для клиента открывается личный счет, на который он регулярно вносит накопления. Полученные деньги инвестируются с целью получения стабильной прибыли. После выхода на пенсию клиент получает не только вложенные средства, но и проценты. Снять деньги можно как сразу, так и регулярными выплатами.

Страхование представлено целым рядом программ, некоторые из них являются обязательными при взятии кредита, другие могут оформляться по желанию потребителя. Купить полис можно в любом отделении Сбербанка. Россияне могут выбирать из таких программ:

защита родственников;
от болезней и несчастных случаев;
страхование туристической поездки;
страхование жизни;
полис при получении автокредита или ипотеки.

Стоимость страховки рассчитывается индивидуально.

Также клиенты Сбербанка могут проводить разные платежи и денежные переводы. Использоваться может любая валюта. Переводы можно совершать как наличными средствами без открытия счета, так и безналично. Кроме того, финансовая организация создала свою систему переводов — «Колибри», которая позволяет отправлять деньги не только по всей России, но и за границу.

Каталог онлайн услуг Сбербанка в 2019 году

Каталог банковских продуктов Сбербанка, которыми потребители могут воспользоваться в режиме онлайн, включает в себя такие позиции:

«Сбербанк Онлайн». Эта опция позволяет делать быстрые переводы, открывать вклады, отслеживать движение денег. Также в приложении можно совершать онлайн-платежи за услуги ЖКХ, интернет без ввода реквизитов.
СМС-банк. Позволяет оперативно получать информацию о платежах и давать поручения банку.
«Спасибо» от Сбербанка. Здесь можно проверять бонусный баланс, отслеживать бонусные операции, находить новые личные предложения.
Возврат налогов. Опция поможет вернуть 13% на доходы, которые были оплачены при покупке недвижимости, без посещения банковского отделения.
СберKids. Приложение, помогающее отслеживать расход карманных денег ребенку.
Оценка бизнес-идеи. Можно получить расчет расходов на запуск бизнеса и размер ежемесячных доходов и расходов.
Plazius. Позволяет оплачивать заказ и оставлять чаевые в ресторанах со смартфона, получая за это бонусы.
DocDoc. Приложение для консультации с врачом через телефон.
Okko. Можно смотреть кино в хорошем качестве без рекламы на любом устройстве.
«Беру». Пользователь может покупать товары у проверенных продавцов с доставкой на дом.
Bringly. Через приложение заказывают товары из заграницы.

В личном аккаунте можно увеличивать кредитный лимит карты, подавать заявки на мини-займы.

Источник

Здравствуйте, друзья!

Разве может быть серия статей с обзорами банков без номера 1 в этом списке? В рейтингах по финансовым активам, по выданным ипотечным кредитам, по вкладам и т. д. уверенно лидирует Сбербанк. Справедливости ради надо отметить, что в народном рейтинге банк занимает скромное 42-е место. Как в анекдоте: мыши плакали, кололись, но продолжали жевать кактус.

Рассмотрим официальный сайт Сбербанка и попробуем разобраться, за что так любят и так ненавидят самый старый и крупный банк России.

О банке

Сбербанк насчитывает уже 178 лет. Он работает с 1841 года. У людей старшего поколения банк ассоциируется со сберкассой, где люди держали свои сбережения, и никто не думал о каком-то доходе.

Сейчас Сбербанк – это далеко не только сберегательная касса, хотя эту функцию он, как и любой банк, продолжает осуществлять. Это современная финансово-кредитная организация, которая представлена во всех субъектах России и в нескольких странах мира. Она предлагает все существующие на сегодня услуги и банковские продукты для физических и юридических лиц.

Цифры достижений впечатляют:

70 % населения России пользуются услугами Сбербанка;
11 млн клиентов за рубежом;
46 % вкладов приходится на долю Сбербанка;
38,7 % кредитов физическим и 32,2 % юридическим лицам выдает наш старожил банковского сектора.

Банк развивается. Многие клиенты всего несколько лет назад сравнивали дистанционное обслуживание, в частности мобильное приложение, с конкурентами не в пользу Сбербанка. Сегодня все изменилось.

Ошибочно думать, что банк государственный. Центробанку принадлежит только 50 % акций плюс одна. Остальные – у российских и международных инвесторов.

Официальных телефонов два:

900 – с мобильных телефонов в России;
+7 495 500-55-50 – для звонков из любой страны мира.

Вы их можете найти не только на главной странице, но и на любой странице сайта внизу.

Рассмотрим, что предлагает банк частным лицам:

Кредиты на любые цели всем, в том числе пенсионерам и молодежи.
Ипотека и ее рефинансирование.
Дебетовые и кредитные карты.
Все виды вкладов.
Другие услуги: страхование, инвестирование и пр.

Кредиты

Рассмотрим, какие кредиты выдает Сбербанк.

На любые цели

Требования и основные условия:

минус 1 % к ставке, если вы получаете зарплату или пенсию на карту Сбербанка;
ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а срок на ее значение не влияет;
срок – до 5 лет, сумма – до 5 млн рублей;
требования к заемщику стандартные: от 18 (от 21 года для обычных заемщиков) до 70 лет (потенциально даже пенсионер может получить кредит);
если получаете зарплату или пенсию в Сбербанке, то из документов потребуется только паспорт, в противном случае – копия трудовой книжки и справка о доходах;
наличие гражданства РФ – обязательно.

Посмотрите, какие ставки для заемщиков предлагает банк.

Подать заявку можно онлайн или в офисе. Требуемая сумма перечисляется безналичным путем и погашается аннуитетными платежами.

Справедливости ради хочу отметить, что на сайте представлена исчерпывающая информация по тарифам и условиям кредитования. Даже есть памятка заемщика, в которой Сбербанк предупреждает о том, какой ответственный шаг клиент собирается совершить, взяв кредит, и что нужно проверить до его получения.

Для молодежи и пенсионеров

Этот вид кредитов выдается только с поручителем, поэтому еще раз подумайте, прежде чем стать им или попросить кого-нибудь о таком ответственном шаге. Максимальная сумма кредита ограничена 3 млн рублей.

Молодой заемщик может быть от 18 до 21 года, а пенсионер – от 60 до 80 лет.

Обратите внимание, что оформить кредит с поручительством можно только в офисе банка.

Рефинансирование

Если у вас несколько кредитов, или условия по ранее выданным займам вам перестали нравиться, можно подать заявку на рефинансирование. Сбербанк возьмет на себя погашение всех ваших долгов в этом и чужих банках, а вы станете вносить только один платеж.

Посмотрите, что можно объединить в один кредит.

Ставки зависят от рефинансируемой суммы.

Ипотека

Ипотека в Сбербанке пользуется популярностью. Банк участвует во всех государственных программах:

для семей с детьми,
для военных,
на приобретение жилья по программе реновации в Москве.

Ипотеку берут:

на покупку строящихся и готовых квартир;
на строительство жилых домов, дач и других строений потребительского назначения;
на покупку гаража или машино-места.

Есть отдельные программы по рефинансированию и реструктуризации кредитов.

Оформление ипотеки осуществляется через специальный сервис “ДомКлик”. Там можно подобрать ипотечную программу, выбрать жилье у аккредитованных застройщиков или агентств, подать заявку с приложением всех необходимых документов в онлайн-режиме.

Карты

Рассмотрим карты, которые нам предлагает Сбербанк.

Дебетовые

Есть для рядовых граждан, пенсионеров, молодежи, болельщиков и путешественников. К сожалению, только по пенсионной карточке предусмотрено начисление процентов на остаток в размере 3,5 %. Нельзя назвать это предложение выгодным.

Несмотря на малопривлекательные тарифы, Сбербанк по количеству выданных дебетовых карт занимает лидирующую позицию. Это объясняется несколькими причинами:

многие пенсионеры по старинке оформляют получение пенсии в своем старом, проверенном банке;
большое количество банкоматов и офисов во всех регионах, в маленьких городах и селах и даже за рубежом;
часто госучреждения, крупные предприятия заключают договоры на обслуживание своих зарплатных проектов именно со Сбербанком;
карты Сбербанка есть почти у каждого, поэтому получается много экономить на переводах друг другу.

С 2011 года в банке действует бонусная программа “Спасибо”, которая позволяет копить баллы и обменивать их на товары и услуги у партнеров. Программа сегодня – это интерактивная игра, где владелец карты должен выполнять задания и переходить с уровня на уровень, которые отличаются составом привилегий. К сожалению, просто совершать покупки и получать за это кэшбэк теперь не получится.

Заказать карту можно онлайн, получить – в отделении банка по паспорту.

Кредитные

Кредитных карт меньше, чем дебетовых. Получить их не составит труда, особенно тем, кто часто пользуется дебетовой картой. Мне, например, с регулярным постоянством присылают предодобренные предложения по кредитке.

Условия нельзя назвать привлекательными:

льготный период – всего 50 дней;
обслуживание по классическим кредиткам только в первый год бесплатное;
высокая процентная ставка (от 23,9 % годовых для классики), если клиент не уложился в льготный период;
за выдачу наличных берутся большие комиссии (3 %, но не менее 390 рублей).

По кредитным так же, как и по дебетовым картам, действует бонусная программа.

Вклады

Все виды вкладов можно сгруппировать:

Сберегательные: Сохраняй, Пополняй, Управляй, Социальный и Подари жизнь.
Для детей.
Для пенсионеров.
С повышенными ставками.

Рассмотрим сберегательные разновидности.

Сохраняй

Вклад “Сохраняй” не предусматривает пополнения и снятия. Максимальная ставка – 5,75 %, зависит от суммы и срока. При открытии вклада в офисе банка ставка ниже.

Для пенсионеров будут действовать особые условия: они имеют по своим вкладам максимальные проценты, независимо от суммы.

Пополняй

Не предусматривает снятия, но можно пополнять на сумму от 1 000 руб. Максимальная ставка ниже, чем по “Сохраняй”, – всего 5,3 %.

Управляй

Можно и пополнять, и частично снимать до неснижаемого остатка, минимальное значение которого – 30 000 рублей.

Ставки выше 5 % не поднимутся.

Другие услуги

Кроме традиционных банковских продуктов и услуг, Сбербанк предоставляет и другие услуги частным клиентам. Например:

страховые программы,
открытие ИИС,
брокерское обслуживание.

При открытии ИИС банк предлагает 2 варианта работы с ним:

Самостоятельно покупать ценные бумаги через брокерский счет.
Доверить деньги профессиональному управляющему.

В первом случае вы открываете ИИС и брокерский счет. Кладете на ИИС до 1 млн рублей и пользуетесь либо готовыми стратегиями, которые разработали аналитики банка, либо самостоятельно выбираете и покупаете ценные бумаги на бирже.

Обратите внимание, что только с 400 тыс. рублей вы сможете возместить 13 % от государства.

Во втором случае вы открываете ИИС с доверительным управлением на сумму от 50 тыс. до 1 млн рублей. Деньги инвестируются в гос. облигации и облигации крупнейших российских компаний. По сути, управляющий предлагает только одну стратегию – “Рублевые облигации”.

Заключение

Мы провели обзор предложений от старейшего банка нашей страны – Сбербанка. Не могу сказать, что он привлекает клиентов заманчивыми и выгодными предложениями. У него другие методы воздействия. В количестве лояльных заемщиков, вкладчиков и держателей банковских карт банк точно не знает недостатка.

Признавайтесь, у вас тоже есть какой-нибудь продукт от Сбербанка?

Источник

Продукты и услуги Сбербанка. Обзор всех услуг банка.

Мобильный банк или Сбербанк Онлайн – это тот же Сбербанк и его продукты и услуги ( переводы и займы, оплата и обмен валют, ипотека и страхование, накопительный счет и инвестиции, оплата ЖКХ и мобильной связи. ) Только теперь Вам нет необходимости ходить в отделение банка и тратить время. Вы сами, без чьей либо помощи, только по навигатору -путеводителю по услугам, управляете дома с телефона или ПК своими операциями. Сервис Сбербанк Онлайн помогает существенно сэкономить время и избавляет от многих неудобств. Приложение создано для быстрого и дистанционного совершения финансово – расчетных операций. Вопрос- ответ по Сбербанку Онлайн.

СБЕРБАНК ОНЛАЙН, КАК НАЧАТЬ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ СЕРВИСОМ?

Чтобы начать пользоваться сервисом (Мобильный банк), необходимо один раз посетить отделение Сбербанка и написать заявление о подключении услуги к вашему телефону.

Работник банка сразу в банкомате подключит вам эту услугу.

Особенным условие будет у вас наличие действующий банковской карты. Если ее нет ,то вам придется тут же в отделении подать заявление на получение банковской карты. После получения карты, сотрудник банка выдаст вам логин и пароль для пользования мобильным банком.
Совет: Если вы неуверенный пользователь ПК попросите работника банка активировать услугу (Пройти процесс регистрации)

Другой способ: На домашнем компьютере пройти этот процесс.
1. Заходите на сайт Сбербанка.
2. Открываете “Форма для регистрации”.
3. Вводите номер вашей карты.
4. Вводите логи и пароль.
5. Для подтверждения на ваш телефон придет смс подтверждение с кодом.
6. Вводите код в окно.

ВНИМАНИЕ: Каждый раз при входе в Сбербанк Онлайн , вы вводите новый пароль из смс подтверждения. Отправитель будет Сбербанк с коротким номером 900

ПРЕИМУЩЕСТВО Сбербанка Онлайн.

1. Надежность. Сбербанк построил такую процедуру входа в личный кабинет ,что никто ,кроме вас не может войти. Вход в Личный кабинет строго по подтверждению кода. И каждый вход разный.
2. Круглосуточное обслуживание. 24 часа в сутки сервис , не переставая ведет свою работу для клиентов.
3. Быстрота. Выполнение всех операций происходит мгновенно , без задержек в автоматическом режиме.

ПРОДУКТЫ СБЕРБАНКА.

1. Оплата картой услуг (Сотовая связь ,ЖКХ, интеренет и т.д)
2. Мгновенный переводы между счетами и другими держателями карт (включая другие банки).
3. Ипотечные кредиты (покупка готового жилья , покупка новостройки)
4. Вклады населения для сбережений (инвестиционные вклады,золотые монеты ,слитки золота и серебра,платины и палладия.)
5. Страхование Сбербанк (путешествия ,покупки ,ипотека ,недвижимость и многое другое)
6. Помощь от Сбербанка во вложение в инвестиции (облигации ,пифы, брокерское обслуживание, индивидуальные инвестиционные счета)

7. Получение актуальной информации обо всех обновлениях и новостях в сфере банковского обслуживания.
8. Пополнять счета электронных кошельков

9. Совершение покупок и приобретение услуг в интернет-магазинах.

10. Подключить услугу “Копилка ” ( настроить ежемесячные отчисления на счет накопления )

ВНИМАНИЕ! В целях финансовой безопасности , не оставляйте свой телефон без присмотра, не давайте свой телефон посторонним и просто знакомым.

Телефонные номера Сбербанка

Сбербанк: горячая линия — 8 (800) 555-55-50. Телефон бесплатный и круглосуточный.

Сбербанк

Структура сегодняшнего Сбербанка кардинально отличается от предшествующего. Благодаря техническим переменам , банк остается старейшим и крупнейшим банком России.

История Сбербанка

Банк был основан императором Николаем I в России в 1841. Это было началом финансового пути нынешнего Сбербанка. Сначала Сбербанк назывался Сберегательной кассой. Началась финансовая грамотность населения. Новая финансовая организация открывает по всей России сберегательные кассы, выдают сберкнижки для населения, стали осуществлять переводы, выпуск первый ценных бумаг, заемы. За время развития Банк стал сильным финансовым инструментом.
Структура сегодняшнего Сбербанка кардинально отличается от предшествующего. Благодаря техническим переменам , банк остается старейшим и крупнейшим банком России. Более 75% населения отдают предпочтения , зарекомендовавшегося за долгие годы себя, банку. С развитием технологий Сбербанк шагает , не отставая , в ногу со временем. Банковские продукты для населения ,переходят для удобства в онлайн ( дистанционное обслуживание).
Бюджет российских семей, а именно введение финансовых расчетов с организациями (ЖКХ и оплата услуг), теперь осуществляется через Сбербанк онлайн и мобильное приложение (более 3 млн.платежей в день)
Банк является самым крупным эммитетом дебетовских и кредитных карт. Большинство работодателей переводят зарплаты работникам на карты Сбербанка, тем самым банк выполняет функцию в экономике и финансовых операциях по безналичному расчету. Сбербанк сегодня занимает лидирующие позиции в Центральной и Восточной Европе.Все более расширяя свое присутствие за пределами России , в других странах.

Визуальный путеводитель по услугам Сбербанка. ( прямой переход в раздел )

Ипотечные кредиты

Драгоценные металлы

Страхование

ИНВЕСТИЦИИ

Вопрос – Ответ по теме Сбербанк Онлайн

Как подключить личный кабинет Сбербанк Онлайн?

Чтобы подключить Сбербанк Онлайн:

Получите карту Сбербанка с подключённым Мобильным банком.
Зарегистрируйтесь.

У меня не работает Сбербанк Онлайн. Что делать?

Проверьте подключение к интернету и Мобильному банку — этот сервис отправляет одноразовые пароли. Если СМС-пароль долго не приходит:
проверьте сигнал связи и подключение к интернету

проверьте, не переполнена ли память телефона;
проверьте, не попали ли СМС в «нежелательную почту», «спам-лист», «черный список» или «заблокированные»;
попробуйте получить новый СМС-пароль;
перезагрузите мобильный телефон или отключите передачу сотовых данных
Если не помогло позвоните в контактный центр по номеру 900.

Как сделать перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн?

Зайдите в Сбербанк Онлайн > Переводы и платежи > Перевод клиенту Сбербанка > заполните поля и нажмите «Перевести».

Если знаете мобильный телефон получателя, в поле «Куда» кликните «Карта по номеру мобильного телефона».

Как оплатить телефон в Сбербанк Онлайн?

1. Зайдите в интернет-банк Сбербанк Онлайн. На панели «Быстрая оплата» слева кликните на изображение с номером вашего телефона.
2. Выберите карту, с которой будет списан платёж, введите номер, если вы оплачиваете телефон кому-то, или ничего не вводите для своего номера, потом укажите сумму.
3. Проверьте и нажмите «Подтвердить».
4. Если хотите оплачивать телефон регулярно, сохраните платёж как шаблон

Как в Сбербанк Онлайн подключиться к бонусной программе «Спасибо от Сбербанка»?

Чтобы накапливать бонусы СПАСИБО за покупки:

Войдите в интернет-банк Сбербанк Онлайн.
Выберите в личном меню раздел «Спасибо от Сбербанка».
Введите номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Подтвердите согласие с правилами программы.
Получите СМС-сообщение с паролем для связи с контакт-центром программы

Как посмотреть в Сбербанк Онлайн, сколько у меня бонусов СПАСИБО?

Узнать количество бонусов СПАСИБО можно в разделе «Спасибо от Сбербанка».

Сколько стоит использование мобильного приложения?

Мобильные приложения совершенны бесплатны. За их загрузку и работу нет необходимости в оплате. Однако приложения работают через интернет, поэтому вы платите лишь за использованный трафик интернет по ценам вашего оператора связи.

Где скачать приложение Сбербанк Онлайн?

Мобильное приложение необходимо скачивать только с официальных источников. Найти приложение вы можете набрав в поиске фразу: «Сбербанк Онлайн». Самый первый результат и должен быть официальным приложением.

Как позвонить из другой страны ?

+7 495 500 55 50
Для звонков из любой точки мира ( расчет стоимости звонка осуществляется согласно тарифам вашего оператора связи )

Как оплатить квитанцию со смартфона?

Откройте мобильное приложение
Сбербанк Онлайн

В разделе «Платежи» выберите
«Оплата по QR или штрихкоду»

Отсканируйте QR или штрихкод
на вашей квитанции и подтвердите оплату

Что такое Договор банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк (ДБО)

Договор банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк определяет общие правила и условия предоставления банковских услуг физическим лицам в Сбербанке. ДБО упрощает и расширяет спектр услуг, предоставляемых клиентам через сервис Сбербанк Онлайн

Могу ли я пользоваться Сбербанк Онлайн с разных компьютеров или находясь за границей?

Вы можете пользоваться услугой Сбербанк Онлайн в любой стране и с любого компьютера, подключенного к Интернету, а также с мобильного телефона, смартфона или планшетного ПК.

При проведении операции возникла ошибка “Повторите в операционное время банка”. Что такое операционное время?

Операционное время – это время, в которое обрабатываются документы. Для разных регионов и для разных типов операций оно разное. Обычно, это период времени с 9.00 до 17.00 с понедельника по пятницу. Получить более детальную информацию о времени обработки различных типов операций в Вашем регионе Вы можете в Контактном центре Сбербанка по телефонам 900

По какому курсу в Сбербанк Онлайн проводится покупка/ продажа иностранной валюты по моим счетам?

сли в качестве счета списания Вы выберете вклад или счет, то курс будет такой, какой указан в Сбербанк Онлайн при проведении операции и на главной странице системы, в нижней части личного меню. Если в качестве счета списания Вы выберете карту, то операция будет проведена по курсу, с которым Вы можете ознакомиться на официальном сайте Сбербанка в разделе Банковские карты при выборе любого типа карты и перейдя по ссылке Курсы конверсии валют.

Как оплатить услуги ЖКХ, Интернет, телефон, телевидение?

На странице Переводы и платежи в блоке Оплата покупок и услуг выберите категорию услуги или получателя платежа. После этого введите все необходимые сведения и нажмите кнопку Продолжить.

Примечание. Комиссия за оплату услуг в Сбербанк Онлайн взимается в соответствии с тарифами банка.

Чтобы найти нужного поставщика услуг, в блоке Оплата покупок и услуг в строке поиска введите название организации, расчетный счет, ИНН или наименование услуги, и система выведет на экран организации и услуги, удовлетворяющие заданным параметрам.

Если Вы не смогли найти нужную организацию, но знаете все необходимые реквизиты, щелкните ссылку Не нашли подходящий раздел, но знаете реквизиты?, расположенной на картинке с квитанцией, и Вы перейдете к оплате услуг по реквизитам.

Как быстро выполняются платежи и переводы?

ереводы, совершенные через Сбербанк Онлайн, обрабатываются банком не позднее следующего рабочего дня.

Какие операции подтверждаются одноразовым паролем?

В целях безопасности платежи и переводы частным лицам и организациям необходимо подтверждать одноразовым паролем

При совершении платежа или перевода была допущена ошибка в реквизитах. Как вернуть денежные средства?

Если при совершении платежа или перевода была допущена ошибка в реквизитах, для возврата денежных средств рекомендуем обратиться к получателю платежа.

В любом отделении банка Вы можете оформить заявление* для получения копии платежного поручения, подтверждающего успешный перевод

Как отключить автоплатеж от заблокированной карты?

Для отключения услуги “Автоплатеж” от заблокированной карты Вы можете обратиться в Контактный центр Сбербанка по телефонам 900

Источник