В каком банке самый большой кэшбэк на продукты
Еду покупают все, причём у многих – это существенная часть расходов. Так что получать за неё кэшбэк сам бог велел.
Как это лучше сделать?
Существует несколько вариантов.
1. Совместные карты с торговыми сетями
Банки выпускают карты с повышенным кэшбэком в определенном магазине. Больше всего таких карт у «Пятерочки». Они есть у Сбербанка, Почта-банка и Альфы. Есть карты у Перекрёстка, «Азбуки Вкуса», О’Кей.
Источник: Сравни.ру
➕
В теории это самые выгодные карты. Например, если тратить в месяц 20 тысяч ₽ на продукты, то по карте «Перекресток» Альфы, за год можно вернуть почти 7 тысяч.
➖
Но кто из нас покупает продукты только в одном месте? В моей семье еду закупают как минимум в 4 разных торговых сетях. Если у вас также, то лучше рассмотреть другие варианты.
2. Карты с повышенном кэшбэком в категории «супермаркеты».
В крупных банках таких нашлось 5.
-ОТП банк «Домашняя карта».
3% в продуктовых магазинах. Правда есть лимит на выплаты – 2000 ₽ в месяц.
-Промсвязьбанк «Твой Кэшбэк».
2% на супермаркета через квартал, остальное время 1%);
-Росевробанк «Космическая карта».
5% в категории супермаркеты. Есть много условий. За повышенный кэшбэк надо доплачивать 91 ₽ в месяц, нужно обязательно совершать покупки в других категориях. А в гипермаркетах Metro, Ашан, Selgros кэшбэк не начислят.
– Росгосстрахбанк, карта «Отличная»
5% в продуктовых. Кэшбэк начисляется за покупке выше 100 ₽ и совсем не начисляется в некоторых гипермаркетах.
-МИнБ, карта Пенсионера («Варежка»).
5% в супермаркетах. Самый большой месячный лимит по выплатам – 5 000 ₽. Но получить карту можно только по пенсионному удостоверению (придётся просить бабулю).
➕
Можно много вернуть.
➖
Сами видите, как много условий и исключений.
3. Карта с кэшбэком на все покупки.
У многих банков есть стандартный кэшбэк на все траты, и переодически можно выбрать повышенные категории. Таких карт очень много, я перечислю только самые интересные в самых крупных банках.
-Райфайзенбанк «Все сразу».
1 балл за каждые 50 ₽. Выгодна во-первых год, потом условия по обслуживанию и кэшбэку ухудшаются.
-ВТБ, Мультикарта.
Можно выбрать кэшбэк 1,5% за покупки от 15 000 ₽.
-Росбанк «Сверхкарта».
7% на все в первые 3 месяца обслуживания.
-Рокетбанк «Уютный космос».
1% за все покупки. Покупки начисляются баллами. Каждый месяц меняются места с повышеным кэшбэком. Были «Пятерочка», «Перекресток», «Вкусвилл».
-Тинькофф Black.
1% на все. Раз в 3 месяца банк предлагает выбрать 3 из 5 категорий с повышенным кэшбэком.
-TalkBank «Выгода»
5% на все покупки
➕
На мой взгляд, самый удобный вариант. Потому что с карты на продукты иногда приходится тратить на аптеку, коммуналку, телефон и прочий быт. Лично я пользуюсь одной из перечисленных карт.
➖
Категории повышенного кэшбэка не всегда бывают вам выгодны. Например, вы мужчина и вам подсунули категорию «Красота» и что вам с этим делать?
Что надо учитывать:
✅Размер кэшбэка может зависеть от суммы покупки.
Например, по карте «О’Кей» Росбанка повышенный кэшбэк (7 баллов за каждый 100 ₽ начисляйся только при покупке от 3000 ₽ и выше. В остальных случаях – 5 или 2 баллы опять же в зависимости от оставленной в магазине суммы).
✅ Есть ограничения по ежемесячным выплатам.
Редко в каком банке можно вернуть больше 3 000 ₽.
✅Есть условия по трате баллов
Например, в Рокетбанке обналичивать баллы можно только после того, как вы накопите 3000 баллов, то есть потратите 300 тысяч рублей.
!Важный совет. Заведите отдельную карту для продуктов и быта. Так у вас в финансах будет порядок и вы всегда будете понимать, на что ушли деньги и сколько ещё осталось.
Источник
Кэшбэк по банковским картам – это возможность получить обратно часть денежных средств, потраченных на покупки. Хотите возвращать деньги ежедневно? Оформите карту с ним на продукты питания, покупки в супермаркетах и гипермаркетах. Такие товары человек приобретает каждый день, а значит, может возвращать процент от потраченных средств так часто, как ходит в магазин.
По каким картам можно получить кэшбэк?
Возврат денег на продукты из супермаркета можно получить при наличии карты одной из 3 категорий:
• Кэшбэк можно использовать в магазинах конкретной торговой сети;
• Получить обратно процент от суммы чека можно во всех продуктовых торговых точках;
• Возвратные денежные средства владелец карты может потратить как на покупку еды, так и на другие товары.
Какие карты выгоднее всего?
Если не составлять рейтинг предложений в каждой из вышеупомянутых категорий, можно выделить 6 хороших вариантов получения кэшбэка на продукты. К самым выгодным картам следует отнести следующие банковские продукты:
• 3% от Touch bank. Кэшбэк в таком размере можно получить только по одной категории покупок, среди которых есть «Гипермаркеты и сетевые магазины продуктов». Если приобретать товары из других категорий, размер возврата составит 1%. Touch bank предлагает оформить кредитную или дебетовую карту. Её обслуживание будет бесплатным при условии наличия на вкладе или карте от 50 000 рублей либо при осуществлении покупок на 30 000 в месяц;
• 1,5% по Халве. По этой универсальной карте можно покупать продукты питания в рассрочку. Данное предложение распространяется на партнеров Совкомбанка. Чтоб получить кэшбэк в размере 1,5%, нужно совершить покупку на собственные средства в партнерской торговой сети. Держатели карты выбирают либо рассрочку, либо кэшбэк;
• «Перекресток» от Альфа-банка. По дебетовой карте можно частично или полностью купить товары в магазинах сети «Перекресток». Баллы начисляются за совершение расходных операций во всех магазинах, а в одноименных супермаркетах их размер заметно увеличен;
• 5% от Тинькофф Black. Как и в случае с Touch bank, здесь предусмотрен повышенный кэшбэк за покупку товаров из 3 категорий. Какими они будут, решаете вы. Можно выбрать «Супермаркеты». Деньги возвращаются за покупку в продуктовых магазинах России. 1% кэшбэка предусмотрен на остальные покупки. Обслуживание карты бесплатное первые 3 месяца, а далее – при выборе специального тарифа;
• 3% от Просвязьбанка по карте All Inclusive. Увеличенный кэшбэк доступен только по 1 категории. Наибольшей популярностью пользуются товары из группы «Супермаркеты и рестораны». Хотите не платить за обслуживание карты? Поддерживайте 100-тысячный остаток. В противном случае каждый месяц придется платить по 150 рублей или 1500 рублей ежегодно;
• 5% по «Отличной карте». Предложение делает Росгосстрах. Покупая товары в продуктовых магазинах, вы можете получить кэшбэк 5%. Единственное условие – неснижаемый остаток по карте в размере 20 тысяч рублей. Годовое обслуживание стоит недорого – 300 рублей.
Кобрендовые банковские продукты
Кобрендинговыми называются карты, которые предназначены для получения бонуса в конкретной торговой сети. Продавец так увеличивает лояльность к бренду, делает его узнаваемым. Банк-партнер, который взаимодействует с магазином и покупателем, получает в лице последнего очередного клиента. Да и самому покупателю выгодна такая карта: он возвращает часть потраченных средств. По комбрендовым картам кэшбэк приходит на карту в баллах. Соответственно, их можно потратить только в конкретном магазине. Если вы часто посещаете один и тот же супермаркет, есть смысл подумать о приобретении такого продукта. Вот обзор самых популярных вариантов:
• Пятерочка – дебетовая карта для одноименных продуктовых магазинов. В «Пятерочке» за обычную покупку вы получите 3 балла. Если сумма по чеку больше 555 рублей – 4 балла. В других магазинах использовать карту можно, но на неё начислят 2 балла. Когда вы накопите достаточное количество баллов, разделите их на 10 – узнаете, сколько это рублей. Потратить их можно в «Пятерочке». Разрешена 100-процентная оплата товара;
• Перекресток – кобрендинговая карта может быть кредитной, дебетовой и предоплаченной. За покупки в «Перекрестке» начисляются бонусы, которые можно потратить здесь же. Размер кэшбэка и стоимость обслуживания карты зависят от её типа. Самый большой возврат в размере 7% действует по дебетовой и кредитной карте и распространяется на «Любимые продукты» из «Перекрестка». Что касается стоимости обслуживания, выгоднее всего предоплаченная карта – она бесплатна;
• Ашан – кредитная карта с кэшбэком 3-5%. Количество поступающих на счет бонусов может быть увеличено за счет дополнительного начисления в размере 0,8-1% от суммы чека. Тратить бонусы разрешается в Ашане. За 1 год можно накопить до 31200 бонусов (1 бонус=1 рубль). Москвичам такая карта обойдется дешевле, а вот регионам придется выложить за нее 470 рублей;
• O’KEY – дебетовая карта от Росбанка с возвратом до 7%. Размер скидки, в первую очередь, зависит от суммы по чеку. Если при покупке в O’KEY на сумму до 1000 рублей каждые 100 рублей оценят в 2 балла, свыше 3000 рублей – в 7 баллов.
Хороший кэшбэк на продукты питания
Второй тип карт предполагает возможность использования кэшбэка в разных категориях, одна из которых – супермаркеты, гипермаркеты, магазины. В этой группе размер возврата денежных средств самый большой. Помимо карт Промсвязьбанка, Touch Bank и Росгосстрах, которые были рассмотрены выше, есть неплохой вариант от РосЕвроБанка.
Дебетовая карта с 6-процентным возвратом называется «Космической», стоит 99 рублей в месяц, а в некоторых случаях может быть бесплатной. Чтобы получить максимум после покупок продуктов питания, придется подключить платные дополнительные опции. Тогда кэшбэк составит 6%. В месяц – не более 2500 рублей. Есть у этой карты и подводные камни, которые делают её менее привлекательной. К примеру, возврат средств не происходит, если траты не превышают 10 тысяч рублей.
Большая скидка по всем категориям
Есть карты, которые предусматривают хороший кэшбэк на все группы товаров. Самые популярные варианты – это Халва (1,5% скидка, возможность рассрочки, но ограниченный список партнеров-продуктовых магазинов), мультикарта от ВТБ (возвращается 1-2% от расходов в зависимости от суммы расходов), МТС деньги (3-процентный кэшбэк).
Вывод
Банки делают немало интересных предложений. Чтобы остановиться на одном из них, учитывайте особенности дальнейшего использования карты. Она нужна вам исключительно для приобретения продуктов питания или оплаты всех возможных услуг? Вы ходите всегда в одни и те же супермаркеты или посещаете разные магазины? Предпочитаете определенную торговую сеть? Будете ли хранить свободные деньги на карте или нет? Если да, то в какой сумме? Какая плата за годовое обслуживание считается для вас приемлемой? Ответы на эти вопросы определят, каким будет конечный выбор. А еще в этом поможет полезная информация о кэшбэках на действующих картах в каждой из категорий.
Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника – запрещается.
Источник
Июль
2020
Обновлено: 18.11.20
Большую часть регулярных расходов у многих составляют продукты питания. Банки не могли оставить этот момент без внимания и предложили карты с кэшбэком на продукты. Они позволяют существенно экономить, продолжая делать покупки в обычном режиме и получая возврат части потраченных средств. Однако выбрать пластик с выгодным кэшбэком не всегда просто, надо учесть довольно много нюансов.
Содержание
5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах
В 2020 году карты с повышенным кэшбэком на продукты выпускаются многими банками. Не секрет, что большинство средств среднестатистического россиянина тратится именно на покупки в продуктовых супермаркетах, и финансовые учреждения не могли оставить эту ситуацию без внимания. Ведь они вынуждены бороться за каждого клиента.
Учитывая большой ассортимент карточных продуктов с кэшбэком, выбрать оптимальный пластик для себя весьма непросто. Изучить условия по всем картам просто нереально. В этой ситуации рекомендуется для начала ознакомиться с самыми популярными предложениями этого года.
Ниже представлены 5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах:
- «#всёсразу» (Райффайзенбанк);
- «Opencard» (Открытие);
- «Прибыль» (Уралсиб);
- «№1 Ultra» (Восточный Банк);
- «Перекрёсток» (Альфа-Банк).
Дебетовая карта #всёсразу от Райффайзенбанка
Полностью бесплатное обслуживание!
Райффайзенбанк выпустил карту с кэшбэком до 3,9% за любые покупки. У дебетовки #всёсразу отсутствуют категории повышенного кэшбэка. Баллы начисляются за всё, в том числе и за покупку продуктов питания.
Другие особенности этой карты представлены ниже:
- обслуживание карты — 0 рублей (в рамкам акции для новых клиентов);
- за выпуск дебетовки плата не взимается;
- кэшбэк до 3,9% за любые покупки по карте;
- процент на остаток — до 4% при подключении накопительного счёта «Выгодное решение»;
- бесплатное снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка и его партнёров;
- курьерская доставка карты в любое удобное место.
Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 30 ноября 2020 года, получат полностью бесплатное обслуживание на весь срок действия карты.
Обзор карты
Оформить карту
Дебетовая карта Opencard от банка Открытие
Владелец данной дебетовки может получать до 3% кэшбэка за любые траты, включая покупку продуктов питания. Для этого требуется одновременное выполнение 2-х условий:
- ежемесячное совершение исходящих переводов и платежей в онлайн-сервисах банка Открытие на любую сумму (за соблюдение этого требования полагается 2% кэшбэка);
- сохранение минимального баланса по всем счетам в сумме от 500 000 рублей или погашение долга по кредитке минимальными платежами (+1% кэшбэка).
Вознаграждение начисляется бонусами. Их можно конвертировать в рубли по равноценному курсу путём компенсации покупок. Также по карте предлагается другой вариант бонусной программы, которая предусматривает начисление до 11% кэшбэка за покупки в избранных категориях (транспорт, кафе и рестораны, красота и здоровье, путешествия) и 1% — за прочие траты.
За обслуживание дебетовки платить не нужно. После совершения первой операции со счёта списывается 500 рублей за выпуск. Когда сумма покупок по карточке достигает 10 000 рублей, удержанная комиссия возвращается на бонусный счёт.
Снимать наличные без комиссии можно в банкоматах банка Открытие. В устройствах сторонних банков допускается бесплатное обналичивание на сумму до 10 000 рублей в месяц (в случае превышения взимается 1%, минимум 100 рублей).
Обзор карты
Оформить карту
Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб
Программа лояльности «Уралсиб Бонус» не предполагает выбор категорий повышенного кэшбэка. С суммы любых трат по карте, включая покупку продуктов питания, держатель может вернуть до 3%.
На практике это реализуется следующим образом:
- Клиент использует карту для оплаты покупок и за каждые потраченные 50 рублей получает 1 балл.
- Накопленные баллы конвертируются в рубли. 3 000 баллов можно обменять на 1 500 рублей, 6 000 баллов — на 9 000 рублей. Во втором случае реальная величина кэшбэка составит 3%.
Получать 3%-ый кэшбэк можно не чаще 1 раза в год. Лимит вознаграждения составляет 4 000 баллов в месяц.
Использование карты осуществляется на следующих условиях:
- стоимость обслуживания — 49 рублей в месяц или бесплатно при сумме покупок от 1 000 рублей ежемесячно или остатке от 5 000 рублей;
- снятие наличных — без комиссии в любых банкоматах (при условии, что сумма операции превышает 3 000 рублей);
- плата за СМС-информирование — 59 рублей в месяц.
Также на остаток средств по дебетовке начисляется процент в размере до 5,25% годовых. Максимальную ставку можно получить при совершении покупок на сумму не менее 10 000 рублей в месяц.
Обзор карты
Оформить карту
Дебетовая карта №1 Ultra от Восточного Банка
Кэшбэк 15% за оплату мобильной связи и общественного транспорта
Восточный Банк предлагает карту с одной из самых лучших на рынке кэшбэк-программ. Дебетовая карта №1 Ultra позволяет своему держателю экономить на покупках до 7% в спецкатегориях и получать до 5,5% годовых на остаток средств.
За выпуск пластика взимается комиссия в размере 500 рублей, стоимость обслуживания составит 150 рублей в месяц. Платить за обслуживание карты не потребуется при минимальном остатке на карте 50 000 рублей или при зачислении на счёт заработной платы / пенсии, также бесплатное обслуживание будет действовать при сохранении нулевого баланса.
Кэшбэк до 7% по карте №1 Ultra начисляется в категориях: «За рулём», «Отдых», «Онлайн покупки». Также при подключении одной из категорий будет возвращаться на счёт 1% за все остальные покупки по карте. Ещё держателю карты доступна четвёртая категория «Всё включено» с кэшбэком 2% на все покупки. Дополнительно в каждой из 4-х категорий повышенного кэшбэка возвращается 15% за оплату мобильной связи и общественного транспорта.
Снимать наличные с карты можно в банкоматах любых банков при сумме операции от 3 000 рублей.
Внимание! Если оформить карту по ссылке ниже с курьерской доставкой, то выпуск пластика будет бесплатным. При получении дебетовки в банковском отделении за выпуск придётся заплатить 500 рублей.
Обзор карты
Оформить карту
Карта «Перекрёсток» от Альфа-Банка
Дебетовая карта «Перекрёсток» выпускается бесплатно. Её обслуживание также полностью бесплатное.
Бонусная программа предусматривает получения кэшбэка баллами «Перекрёсток», которые потом можно потратить в одноименной торговой сети по курсу 1 рубль = 10 баллов. При активации дебетовки клиент получает в подарок 2 000 баллов сразу. В дальнейшем вознаграждение будет начисляться за каждые 10 рублей по следующей шкале:
- 7 баллов — при совершении покупок в разделе «Любимые продукты» в магазинах «Перекрёсток»;
- 3 балла — при обычных покупках в сети «Перекрёсток»;
- 1 балл — за любые другие покупки.
Дебетовку можно заказать не выходя из дома, так как Альфа-Банк запустил новый сервис бесплатной доставки карты представителем банка.
Обзор карты
Оформить карту
Порядок оформления карты с кэшбэком на продукты
Банки существенно упростили порядок оформления карт с кэшбэком. Получить их можно достаточно быстро, выполнив 4 простых шага:
- Выбрать оптимальное для себя предложение. Нужно хотя бы примерно проанализировать свои траты и подобрать наиболее оптимальный для себя вариант. Например, если большинство покупок делается в магазинах одной торговой сети, то имеет смысл рассматривать кобрендинговые карты.
- Подать заявку. Её можно оформить на сайте выбранного банка, указав личные данные в специальной форме.
- Подать документы и подписать договор. Для оформления заявки нужен только паспорт, даже если оформляется кредитка или карта рассрочки.
- Получить карточку. Именные карты изготавливаются в течение 3-10 дней, а неперсонифицированный пластик можно получить сразу после подтверждения заказа менеджером. Обычно выдача карт осуществляется в офисах, но в крупных городах многие банки также предлагают бесплатную доставку. Виртуальные карточки выпускаются моментально и становятся доступны через личный кабинет на сайте или приложение для смартфона.
Карты с кэшбэком на продукты — это отличный способ экономить деньги без дополнительных затрат времени. Часто даже при сравнительно небольших расходах они позволяют каждый месяц возвращать порядка 1 000 рублей и более.
Лучшие бесплатные карты 2020
#всёсразу
Райффайзенбанк
Дебетовая карта
- 4% на остаток
- 3,9% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Альфа-Карта
Альфа-Банк
Дебетовая карта
- 5% на остаток
- 2% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Кэшбэк карта
Райффайзенбанк
Дебетовая карта
- 4% на остаток
- 1,5% кэшбэка на всё
- 0₽ за обслуживание
Подробнее
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Видео по теме
Источник